Центробанк рекомендует российским банкам блокировать карты в случае операций с криптовалютными обменниками

Александр Марков

806

13 сентября 2021

Центральный Банк России определил несколько критериев, на основании которых коммерческие банки могут заблокировать карты клиентов.

ЦБ РФ

Соответствующие правила были опубликованы в понедельник 13 сентября. Согласно новым рекомендациям банки могут приостановить доступ к счету а таких случаях:

сомнительные операции в криптовалютных обменниках;
транзакции, связанные с незаконными онлайн-казино;
финансовые пирамиды;
форекс-дилеры без лицензии;
большое количество переводов в пользу физлиц – от 10 в сутки, от 50 в месяц;
более 30 операций в день, связанных с зачислением средств – от 30 в сутки;
значительные суммы переводов – более 100 тысяч ежедневно, более 1 миллиона рублей за месяц;
небольшое количество времени (1 минута) между получением средств на счет и списанием;
совпадение данных об устройстве, которое используется разными клиентами с целью получения удаленного доступа к сервисам перевода.

Таким образом, даже операции, связанные с криптовалютными обменниками, могут попасть в категорию подозрительных Тогда банк вправе по рекомендации (но не требованию) ЦБ приостановить доступ к счету. Благодаря этому в Центробанке рассчитывают уменьшить количество финансовых преступлений, в том числе связанных с отмыванием средств.

Подписывайтесь на наш Telegram канал. Будьте в курсе новых статей.